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科技

美債危機(jī)才是美國銀行問題的實(shí)質(zhì) 全球新動態(tài)

來源：觀察網(wǎng)

關(guān)注美國銀行問題有一段時間了，網(wǎng)上眾說紛紜的，各種信息都有。有不少人和我一樣，都是期望美國再次走入自己的歷史周期律，爆發(fā)新一輪的金融甚至是經(jīng)濟(jì)危機(jī)。當(dāng)然，也有很多人認(rèn)為這次還只是小事，美國一時半會垮不了，美元霸權(quán)確實(shí)在衰落，但是不可能一下子轟然倒塌。

因?yàn)槲冶旧砜隙ㄓ泻軓?qiáng)的傾向性，而且對金融這塊嘛，老實(shí)說我的水平也就半吊子，所以一直不敢分析或者去下結(jié)論。但是看過越來越多的分析，以及越來越多的西方經(jīng)濟(jì)界人士出來澄清之后，我確實(shí)逐漸有信心來下結(jié)論了。

首先，我認(rèn)為銀行倒閉只是表象，“美債危機(jī)”才是美國這次金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)。幾家已經(jīng)倒閉和接下來的無數(shù)家銀行的問題都是一致的，就是買了大量的美債。從賬面上來說，這些銀行的美債如果按照其賬面價值，都是不虧本的。這些銀行出問題的表面原因都是美國加息之后，他們原本購買的美債利息太低，在利息上調(diào)之后就成了不良資產(chǎn)。而銀行的客戶發(fā)現(xiàn)這個問題之后，選擇擠兌而造成銀行現(xiàn)金流崩潰，最后在資產(chǎn)大于負(fù)債的情況下破產(chǎn)。


(相關(guān)資料圖)

作為一個金融外行人，以我淺薄的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識，希望我做的總結(jié)不會被太多人鄙視。

首先，我們都知道美聯(lián)儲大幅加息的原因，表面來說就是疫情和貿(mào)易戰(zhàn)印了太多美元，導(dǎo)致了過去一年多的高通脹，為了降低通脹，美國不得不采取加息。

而原本加息的好處就是所謂的剪羊毛，其中一個好處是在減息周期濫印而流入全球市場的美元，在加息周期回到美國。而各國只能被動跟隨美元加息降息，控制金融主動權(quán)的美國資本可以利用這個周期去大賺特賺，更可以做空比較脆弱的經(jīng)濟(jì)體“殺雞取卵”。

但是美國降息加息周期又不是只有今天這么一次，以前加息不同樣會碰到這樣問題嗎，為什么以前不是問題，而這次卻成為了問題呢？

其實(shí)這和美國的高通脹問題是一體兩面的，過去幾十年美國印鈔也不是第一次了，次貸危機(jī)之后，美國的印鈔就再也沒有停止過。為什么以前美國印鈔沒有導(dǎo)致通脹，而20年這次導(dǎo)致了高通脹呢？

我們一直說，美元是反經(jīng)濟(jì)規(guī)律的，因?yàn)槊涝詸?quán)可以將通脹和美債轉(zhuǎn)嫁到全球市場，所以一般國家開啟印鈔之后產(chǎn)生的通脹效應(yīng)在美國經(jīng)常是不存在的。這就和我國瘋狂的儲蓄習(xí)慣導(dǎo)致很多反經(jīng)濟(jì)規(guī)律的現(xiàn)象一樣好玩。

但是這一次的高通脹，我們卻看到了符合一般經(jīng)濟(jì)規(guī)律的印鈔導(dǎo)致通脹。如果說美元霸權(quán)是過去美國印鈔經(jīng)常不會產(chǎn)生高通脹的原因，那么高通脹出現(xiàn)的本身，就已經(jīng)是證明美元霸權(quán)結(jié)束的跡象。

這不是什么經(jīng)濟(jì)問題，而是最簡單最單純的邏輯問題，2023年我們都在說全球在去美元霸權(quán)，但我們主要看到的是各國政府層面的行為。而在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，政府的行政行為往往是晚于市場的資本本身的，現(xiàn)在看來，2021年美國的通脹逐漸高啟就已經(jīng)是全球市場在對美元說不了。

那么如果假設(shè)美元霸權(quán)已經(jīng)在崩潰的這個論點(diǎn)成立，你突然之間就豁然開朗了。

為什么明明這些銀行的美債賬面價值是高于負(fù)債的，還會倒閉呢？在這些專家的澄清之后，才是這些銀行倒閉的真正原因和美國現(xiàn)在面臨的最大問題——美債賣不出去了！是的，如果美債還是硬通貨，這些低息美債還能賣出賬面價值，甚至說能夠賣出賬面價值的絕大多數(shù)，這些銀行哪里有什么問題。利息太低賣掉就好了??！這些銀行家是傻子嗎。把美債賣光，轉(zhuǎn)換成別的資產(chǎn)就好了??！

說賣掉浮虧會變成實(shí)虧的，其實(shí)都是只知其一不知其二的，浮虧會變成實(shí)虧，那也要看浮虧是多少實(shí)虧是多少的。只要市場上有足夠的接盤俠，那么理論上來說這些美債的虧損只會是極其有限的，

那為什么美債賣不出了呢？因?yàn)樵诮迪⒅芷?，多印的那些美元沒有流入全球市場，多數(shù)還是留在美國市場。這既導(dǎo)致了美國的通脹走高，同時也意味著加息的時候再也沒有全球市場的美元涌入購買美債的盛景。

所以現(xiàn)在的問題就是，沒有外國資本買入新的美債，那么新的美債就越來越不值錢，新的美債的利息就會越來愈高，而過去低息的美債就會更加不值錢。這種情況毫不稀奇，索羅斯和華爾街金融資本狙擊新興國家的時候，甚至只是單純的加息周期中，許多新興市場都是這個下場。天道好輪回，今天出現(xiàn)在美國罷了。唯一的區(qū)別是美國實(shí)力強(qiáng)大的多，美元實(shí)力強(qiáng)大得多，還不至于馬上出現(xiàn)“匯債股”三殺的經(jīng)濟(jì)崩盤盛景，當(dāng)然筆者認(rèn)為發(fā)帖的現(xiàn)在已經(jīng)逐漸進(jìn)入這一階段了。

那么問題來了，美債規(guī)?，F(xiàn)在可是31萬億美元啊，這個邏輯走下去，那么兩邊都是死路。加息是銀行完蛋，降息是提高通脹，兩頭都是經(jīng)濟(jì)完蛋。

而更重要的是另一個問題，金融是一個信心游戲，是很容易自我實(shí)現(xiàn)的。不管美國選哪邊，都會導(dǎo)致美元本身的信譽(yù)直線下降，而美元信譽(yù)的下降又會反過來導(dǎo)致美債更慘的下場，而美債越慘美國金融業(yè)也就越倒霉。

不要說我這是YY，這本來就是金融的本質(zhì)，金融就是經(jīng)濟(jì)的放大器或者說增速器，會加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展放大經(jīng)濟(jì)規(guī)模，但是一旦倒霉了，金融也是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的導(dǎo)火索。這個歷史已經(jīng)證明過無數(shù)次了，當(dāng)然很多人也會說美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)了我們也會受傷。但是講真都到今天這個地步了，不管是死了的鷹醬還是半死不活的鷹醬，都比張牙舞爪的鷹醬可愛。

我們以前都會開玩笑，經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門最沒用的社會學(xué)科，絕大多數(shù)時候經(jīng)濟(jì)學(xué)家都是無法預(yù)測經(jīng)濟(jì)走勢的。對美元霸權(quán)亦是如此，我們可以找出很多理由說明美元霸權(quán)將要終結(jié)，或者也可以找出無數(shù)理由美元霸權(quán)不會終結(jié)，或者至少不會很快終結(jié)。

但是這些東西都是鬼扯，就像上次翟教授和那位民間經(jīng)濟(jì)學(xué)家的吵架。我當(dāng)然支持翟教授，因?yàn)槟俏幻耖g經(jīng)濟(jì)學(xué)家的邏輯一竅不通，一頓鬼扯。

可經(jīng)濟(jì)這個東西，不是誰講邏輯誰一定是對的，誰鬼扯誰一定是錯的。因?yàn)槭袌鎏嫶筇珡?fù)雜，即使最睿智的人類也很難一眼洞穿市場的本質(zhì)，很多時候我們只能根據(jù)真實(shí)的市場現(xiàn)象或者說“預(yù)兆”來下判斷，而筆者認(rèn)為，現(xiàn)在就是這個時候了。

當(dāng)然，筆者是沒錢去做這個看空美元的投資的。話說回來，在這個時代，作為一個中國人本身，就是看空美國看空美元的“投資”了……

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